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NWB Seminare
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Bankgespräche gezielt vorbereiten und erfolgreich abschließen
Vom Finanzierungskonzept bis zum Kreditvertrag
Referent:
Dipl.-Wirtsch.-Ing. Otto Leibenger
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Die restriktive Haltung der Banken zwingt Unternehmer zum Handeln! Kredite werden nur noch mit Hilfe von Ratings vergeben und die Konditionen daran ausgerichtet. Künftig werden Banken noch strengere Kreditregeln verfolgen, denn im Rahmen von Basel III müssen sie ab 2013 noch mehr Eigenkapital vorhalten. Für ein erfolgreiches Bankgespräch ist es daher wichtig, ein nachhaltiges Finanzierungskonzept zu entwickeln und sich gezielt auf die Verhandlung vorzubereiten. Dafür ist es hilfreich zu wissen, wie Banken arbeiten und welche Erwartungen Sie an den Kunden haben.
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Das Seminar unterstützt Sie dabei, ein Bankgespräch gezielt vorzubereiten – vom Finanzierungskonzept bis zum Kreditvertrag. Sie erfahren, wie Sie ein bankensicheres Finanzierungskonzept aufstellen. Zudem lernen Sie, wie Banken arbeiten und welche Hintergründe eine restriktive Kreditvergabepolitik hat. Auch ein mittelständisches Unternehmen sollte mehr als eine Partnerbank haben und regelmäßig die Geschäftsbeziehung auf den Prüfstand stellen. Unser Referent zeigt Ihnen, wie Sie herausfinden, welche Bank zu Ihnen passt. Zudem lernen Sie, wie Sie in Verhandlungsgesprächen auftreten und auf welche Fragen Sie vorbereitet sein sollten. Insbesondere in Krisensituationen ist man auf den Bankpartner angewiesen. Sie erfahren, über welche Reaktionsmöglichkeiten Banken in der Krise eines Schuldners verfügen.
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Basel III – Erschwerung der Kreditversorgung von Mittelständlern - Wie wirkt sich Basel III auf die Bankkunden aus?
- So reagieren Sie darauf
Weitere Gründe für die restriktivere Kreditvergabepolitik der Banken - Die Auswirkungen der Finanzmarktkrise auf die Kreditvergabe
- MARisk, Basel II und KWG: welche gesetzlichen Grundlagen der Berater kennen sollte
- So funktioniert das Rating im Mittelstand: einige Praxisbeispiele
- Auswirkungen auf Kreditentscheidungen, Sicherheiten und Zinssatz
- Kann oder will eine Bank nicht finanzieren?
Anforderungen an das Finanzierungskonzept - Kapitaldienst, Kapitaldienstfähigkeit, erweiterter Cash-Flow
- Der Darlehensspiegel als Basis für Finanzplanungen
- Die unterschiedlichen Sicherheiten und ihre Bewertung
- Vielfach unterschätzt: die Wirkung von Sicherheiten und Bürgschaften
Wie arbeitet die Bank? - Fehler bei Kreditverträgen vermeiden: Laufzeiten, AGB?s, Konditionen
- Die Bilanzanalyse-Werkzeuge der Banken: wichtigste Grundlage für jedes Rating
- Kreditentscheidungen: Aufbereitung der Kreditunterlagen und Kreditbeschlüsse
- Was lesen Banker aus der Kontoführung?
Die passende Partner-Bank finden (Mit Anforderungs- und Bewertungs-Checkliste) - Banken-Test – die Hausbank auf den Prüfstand stellen
- Anforderungen an die Partner-Bank
- Die 2-Banken-Strategie
- Die richtige Bank auswählen
Selbstbewusst mit Banken verhandeln - Gezielte Gesprächsvorbereitung – Verhandlungsspielraum und Argumentationslinie
- Die wichtigsten Unterlagen für das Bankgespräch
- Die Verhandlung aktiv führen
- Die Rolle des Beraters und des Mandanten
Die Rolle der Banken in der Krise ihrer Schuldner - Verhandlungsstrategien bei schlechten Zahlen, Kreditkürzungen, Sicherheitenverstärkungen
- Reaktionsmöglichkeiten einer Bank in der Krise: So verhandeln Sie Verzichte, Stundungen, Zinssenkungen
- Handlungsmöglichkeit der Bank in Sanierungsfällen: Going Concern Support-Strategie: nicht-finanzielle und finanzielle Maßnahmen
Vertrauen schaffen durch regelmäßige Finanzkommunikation - Versorgung der Bank mit schriftlichen und mündlichen Informationen
Der Kredit-Vertrag – Stolpersteine vermeiden - Die Verschuldungsobergrenze kennen
- Den Kredivertrag richtig lesen
- Gebühren und sonstige Rahmenbedingungen richtig einschätzen
Alternativen und Ergänzungen zur (Haus-)Bank - Staatliche Förderkredite nutzen und richtig beantragen
- Bürgschaften von Bürgschaftsbanken
- Factoring
- Leasing
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Vortrag, Diskussion, Präsentation von praktischen Beispielen, Checklisten
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- Steuerberater, Wirtschaftsprüfer und Unternehmensberater sowie Mitarbeiter von Kanzleien mit betriebswirtschaftlichem Schwerpunkt
- Führungskräfte und qualifizierte Mitarbeiter der Bereiche Finanzen, Controlling, Bilanzierung, Unternehmenssteuerung insbesondere aus kleinen und mittelständischen Unternehmen
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Freitag, 20. April 2012 in Düsseldorf
Dauer: 9.15 Uhr; Ende gegen 16.45 Uhr
Novotel Düsseldorf City- West › Hotel-Info
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Freitag, 04. Mai 2012 in Nürnberg
Dauer: 9.15 Uhr; Ende gegen 16.45 Uhr
Hilton Nürnberg Hotel › Hotel-Info
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Mittwoch, 09. Mai 2012 in Frankfurt a.M.
Dauer: 9.15 Uhr; Ende gegen 16.45 Uhr
Novotel Frankfurt Niederrad › Hotel-Info
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Dienstag, 15. Mai 2012 in Hamburg
Dauer: 9.15 Uhr; Ende gegen 16.45 Uhr
Novotel Hamburg Alster › Hotel-Info
Dauer: 9.15 Uhr; Ende gegen 16.45 Uhr
Teilnahmegebühr: € 369,- zzgl. gesetzl. USt.
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Schriftliche Anmeldungen bitte an
NWB Verlag
Frau Vilma Kalender
Postfach 10 18 49
44621 Herne
oder per Fax an 02323 / 141-759 (Frau Kalender)
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